Переводы попали в «прицел» внимания?

Переводы попали в «прицел» внимания?

Говорят, что ЦБ «положил глаз» на переводы между физлицами. Что интересует российский Центробанк?

Как сообщает корреспондент ДОФы, РБК стало известно, что регулятор выслал кредитным учреждениям новую форму отчетности о переводах между физлицами. Говорится о денежных переводах.

Согласно этому документу, о котором стало известно РБК, Банк России намерен запрашивать информацию о транзакциях в направлении от физлица физлицу. По словам источников издания, это якобы затронет и персональные данные отправителей/получателей.

Заместитель председателя правления «Совкомбанка» Олег Машталяр рассказал, что регулятор начнет риск-ориентированный мониторинг таких операций с января предстоящего года.

То есть, как говорится, перемены «на носу»?

Неназванный представитель ЦБ сообщил РБК, что это поможет оптимизации представления данных кредитными организациями и получению актуальных данных о платежных услугах. Поясняется, что они будут полезны для анализа рынка.

По информации издания, в «круг интересов» ЦБ якобы попадут денежные переводы между физлицами следующих направлений: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, и др.

При этом уточняется: к таким операциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета и др.

В Банке России уже отреагировали на появившуюся в СМИ информацию. Там заявили, что ЦБ не намеревается вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физлиц, сообщает ТАСС.

«Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — пояснил регулятор.

Уточняется, что говорится о злоупотреблениях — о больших суммах за считанные часы, которые направлены в адрес одних и тех же получателей, когда ясно, что это связано с попыткой проведения нелегальных операций.

Согласно данным ЦБ, за все время существования Системы быстрых платежей (сокр. СБП) 40 млн человек произвели переводы на сумму почти 5 трлн рублей, сообщает ТАСС. СБП была запущена в стране в 2019 году, то есть это относительно молодая система.

На сайте регулятора разъясняется, что Система быстрых платежей — это сервис, благодаря которому можно производить межбанковские переводы по номеру сотового круглосуточно, без праздников, без выходных. «Комиссии за такие переводы низки или вовсе отсутствуют. К системе уже подключены более 200 банков, включая крупнейшие», — также уточняется там.

http://dofa.news/perevody-popali-v-pricel-vnimaniya/

Нажмите для комментария

Leave a Reply

Ваш адрес email не будет опубликован.

50 − 45 =

Яндекс.Метрика
Наверх