Может ли Сергей Ентц выводить деньги из своего банка через “прокладки”, пока пытается снять арест с имущества, которое следствие считает купленным на нетрудовые доходы его бывшей супруги?
Экс-супруг бывшего вице-президента и финдиректора “ВИМ-Авиа”, скрывшейся за границей Алевтины Калашниковой Сергей пытается оспорить наложенный судом арест на недвижимость. Недвижимость формально его, но следствие считает, что Клашникова приобретала его на незаконно полученные средства, а на супруга переписывала, как раз чтобы избежать ареста.
Сергей Ентц более известен россиянам, как владелец банка “Держава”. С последним связано немало скандалов, однако главный скандал в жизни Ентца сейчас, конечно, уголовное дело против бывшей супруги и её бегство за границу. К слову, следствие считает их развод фиктивным. Если имущество нажито преступным путём, это еще не повод сдавать его без боя. Так думает Сергей Ентц?
Напомним: дело было возбуждено в 2017 году в отношении самой финдиректора “ВИМ-Авиа” Калашниковой, а также бухгалтера компании Екатерины Пантелеевой и совладельца структуры Рашида Мурсекаева. Последний якобы упорхнул в Лондон еще до начала шухера, а Калашникова покинула страну прямо в день обысков.
В действиях фигурантов усмотрели признаки злоупотребления полномочиями. Следователи установили, что как минимум с 2015 по 2017 годы авиакомпания действовала по мошеннической схеме в виде пирамиды. Ее руководители тщательно скрывали убытки, указывая в документах бухгалтерской отчетности заведомо ложные сведения о прибыли.
Это позволяло получать кредиты в банках, а также избегать ограничений в деятельности авиакомпании со стороны Росавиации. Об этом писал “Коммерсант”. Однако не менее важно и другое – действия руководства “ВИМ-Авиа” и тех, кто мог им помогать (а мог ли Сергей Ентц?), вероятно, нанесли серьёзный урон транспортной отрасли страны. Почему?
Дело в постоянных задержках рейсов, вызванных нехваткой топлива (начиная с 2017 года). Если деньги воровались, были махинации – то на керосин уже не осталось? Глава Следственного комитета РФ Александр Бастрыкин тогда распорядился провести доследственную проверку. В СКР полагали, что авиакомпания “ВИМ-Авиа” продавала билеты, зная о невозможности перелета в указанные в билетах сроки. Об этом писало “Реальное Время” .
В сентябре 2017 года Росавиация объявила об отзыве сертификата эксплуатанта у “ВИМ-Авиа” – по данным Ростуризма, за границей тогда находились 38,9 тысячи клиентов авиакомпании. То есть их просто кинули, при этом на них же могли нажиться и накупить имущества. Не его ли сейчас требует вернуть себе Сергей Ентц?
Если его бывшую супругу признают виновной, легко предположить, что он, если и не участвовал сам, то, как минимум, мог знать и не мешать. То есть должен нести ответственность за этих самых 38 тыс. человек, не говоря уже о деньгах, на которые могли купить имущество Ентца.
А его, между прочим, полно. Под обременение попали сразу 19 объектов (в основном земельные участки в Одинцовском и Можайском районах Московской области) стоимостью порядка 157 млн руб.
Держава “посыпалась”?
Но это не самая большая сумма. Остальное то где? Могло быть отмыто и выведено за рубеж через тот же самый банк Ентца – “Державу”. Из банка могут выводиться деньги и сейчас. Мы проанализировали финансовую статистику банка за последний месяц. С сентября по октябрь, как раз, когда активизировались усилия Ентца по возвращению арестованного имущества.
Оказалось, что всего за месяц при номинальном росте активов на 5% прибыль банка обрушилась сразу на 25%! В обычной ситуации, когда у банка становится больше активов, у него и прибыль растет. Ведь актив – зарабатывает, тогда как пассив лишь забирает средства. Но что, если бы эта прибыль просто забиралась и выводилась?
Далее еще интересней. Мы видим небольшой приток физических вкладчиков, плюс 6%. Как известно, реклама у банка очень агрессивная, с одной стороны. А с другой упирает на “державнические”, государственнические ценности, которые близки нашим людям. Люди верят и идут. Но бизнес не обмануть. Видимо, он чует проблемы. За тот же месяц отток вкладов организаций – минус 7%!
Следующее еще важней. При изъятии активов и денег, которые приносят дополнительные деньги, у подобных организаций падает рентабельность. Как самих активов, так и капитала. Что мы видим в “Державе” всего? Падение рентабельности активов сразу на 33,7%. Падение рентабельности капитала почти на 34%. Представьте, если бы доходность ваших вложений в банке за месяц упала бы сразу на 70%. Что бы вы подумали?
Видимо, тоже самое думают международные инвесторы и рейтинговые агентства. Кредитовать такой банк они не спешат: из трех важнейших кредитных коэффициентов в плюсе только самый простенький H1, и всего на 5,8%. Зато H2 в минусе сразу на 19%, H3 – на 21,5%!
По рынку давно ходят слухи, что банк дышит на ладан и может “схлопнуться”. Но впечатление такое, что Сергей Ентц даже не пытается его спасти. Уж не желает ли он “раздербанить” его по-быстрому, чтобы улететь к бывшей супруге в Лондон? Ну и заодно попытаться снять арест с имущества – чем черт не шутит, вдруг получится?
Еще в 2019 году, когда дело Калашниковой было в самом разгаре, Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило рейтинг “Державы” на крайне печальном уровне “BBB-(RU)”. И не просто, а с изменением прогноза на “негативный”. Информация об этом есть на сайте самого агентства.
Интересно, а что об этом думают государственные заказчики АКБ Держава? Ведь госконтрактов у структуры более, чем на 700 млн рублей. У неё заказывали услуги госструктуры Орловской и Московской областей, ПАО “Россети”, ПАО “Ростелеком” и многие, многие другие. Не пора ли им пересмотреть свои отношения с бизнесом Сергея Ентца?
Тем более, что у него есть и другие компании с признаками возможной фиктивности. Например, на Ентца записано ООО “АВВИС”, работающие на рынке вкладов в ценные бумаги. Оказалось, что за 2019 год оно получило прибыль в размере 1,4 млрд рублей при стоимости активов в 1,7 млрд рублей. Но выручка компании за этот же период – нулевая!
Тоже самое АО “Симплекс-91” , совладельцем которого является Ентц. Прибыль в 640 млн при нулевой выручке и всего двух сотрудников в штате. Один из которых, похоже, сам Ентц в роли гендиректора.
АО “Гевлан”– вложения в ценные бумаги. Двое сотрудников при нулевой выручке получают прибыль в размере 1,4 млрд рублей. Причем выручка то у компании была! Но только в 2013 и 2014 годах. Совокупно – около 500 млн рублей. Не дотягивает до 1,4 млрд!
И получали выручку как раз тогда, когда бывшая супруга Ентца должна была развернуться на полную катушку, а он откуда-то брал дорогую недвижимость в Подмосковье. Понять, что это может значить, без комментариев налоговой службы, а может даже и прокуратуры крайне сложно.
Таких сомнительных компаний у Ентца еще много. Нельзя исключать, что сотрудниками АКБ “Держава” по указанию руководства, могла быть разработана схема перехода собственности под видом “реструктуризации кредитных обязательств”, с использованием банком других юридических лиц. Уж не об этих ли конторах по вложению в ценные бумаги может идти речь?
Действия Сергея Ентца действительно выглядят очень и очень подозрительными, и не исключено, что его банк может в ближайшее время привлечь внимание ЦБ. Но, опять же – может быть попытка вернуть недвижимость – отчаянный шаг перед уже якобы решённым бегством за границу к бывшей супруге? Скоро узнаем.
